透過這篇文章，大家能更清楚了解選擇外匯平臺時「監(jiān)管牌照」的重要性！目的是帶大家認識全球重要金融監(jiān)管機構(gòu)，找到安全可靠的外匯交易商。
一。 選外匯平臺為何要看監(jiān)管牌照？
外匯市場是全球最大的金融市場，國際外匯市場每日平均交易額約為 6 萬億美元，資金流遠遠超過股票、債券等其他金融市場。
越來越多的投資者開始從事外匯交易，然而平臺的安全性問題涉及到自己的資金安全，使得我們不得不認真對待！
評估券商投資安全性的重要原則，就是看外匯平臺「監(jiān)管牌照」！
為了讓外匯交易者可以安心交易，背后需要有政府的「金融監(jiān)管機構(gòu)」監(jiān)督，真正有執(zhí)法權(quán)、要求嚴謹?shù)耐顿Y保障條款！
監(jiān)管的目的是保障投資人權(quán)益，也是衡量一家外匯交易商是否可靠的最直接判斷。
以英國金融行為管理局（FCA）為例，對交易商在資訊公開透明程度、財務(wù)安全規(guī)范、風險控管、廣告規(guī)范、防范金融犯罪等等都有嚴格要求。
FCA 有權(quán)對違法監(jiān)管的交易商采取整改業(yè)務(wù)、要求罰款、甚至吊銷牌照等決定。而客戶也可透過 FCA 投訴交易商的違法行為，以保護自己的利益！
最近，由于有些詐騙投資平臺，會仿冒知名券商網(wǎng)站，或是謊稱有 FCA 牌照。
而為了避免被騙，投資人可以在 FCA 監(jiān)管機構(gòu)網(wǎng)站查詢該交易商英國公司的正確網(wǎng)址、公司資訊、金融業(yè)務(wù)權(quán)限和客戶資金保障等資訊做確認。
二。 金融監(jiān)管機構(gòu)的作用是什么？
對投資者來說，監(jiān)管機構(gòu)最大的作用在于：
1. 幫助投資者找到可靠的交易商
監(jiān)管，意味著經(jīng)紀商要通過監(jiān)管機構(gòu)的嚴格審核，公司在資本額、財務(wù)、規(guī)范、客戶保障上都需要符合條件才能取得牌照，在不同程度上對經(jīng)紀商的行為起約束作用，同時力圖保護客戶的利益。
券商的合法性得到了確認，投資者可以透過這些「監(jiān)管機構(gòu)」的網(wǎng)站查詢交易商是否接受監(jiān)管，比如注冊經(jīng)紀商的監(jiān)管狀態(tài)、業(yè)務(wù)權(quán)限（是否有提供外匯保證金交易權(quán)限）、對客戶有哪些保障等！
參考：如何查詢外匯平臺是否受監(jiān)管？選擇正規(guī)外匯交易商要注意的重點
在這里，「外匯監(jiān)管機構(gòu)」的目的，在于讓投資者識別那些無任何監(jiān)管牌照的詐騙性外匯黑平臺，或者是監(jiān)管很弱的小券商！
本站在下方總結(jié)了最嚴格三大國際監(jiān)管機構(gòu)的牌照查詢方法，5 分鐘便可查出交易商是否受監(jiān)管！
2. 保障投資者資金安全
投資人在進行外匯交易的時候，最擔心的問題就是自己帳戶中資金安全問題。
接受監(jiān)管，意味著在投資保障方面，客戶的資金需要「銀行托管」。針對破產(chǎn)或者虧損的外匯交易商，外匯監(jiān)管機構(gòu)接受投資者投訴并給與賠償！
1）資金銀行托管（必須）
幾乎所有的金融監(jiān)管機構(gòu)都要求交易商將客戶的資金隔離存放，也就是銀行托管！
所謂的外匯隔離賬戶，就是指投資人向外匯交易平臺入金之后，交易商將投資人的賬戶資金存放到第三方銀行的賬戶中（?？顚Ｓ茫撡~戶會被監(jiān)管部門定期檢查。
這樣投資者的資金和交易商的運營分開，即便交易商虧損或者破產(chǎn)倒閉，也不會損傷客戶的資金！
2）補償計劃（必須）
英國 FCA 和瑞士 FINMA 等持牌經(jīng)紀商還必須繳納保證金并加入補償計劃，如果它們破產(chǎn)或?qū)е峦顿Y人重大損失，投資人會有一個最高補償上限！
3）為客戶買商業(yè)保險（任意）
因為監(jiān)管機構(gòu)都要求交易商必須保護客戶資金，一些經(jīng)紀商還為客戶買了商業(yè)保險，但這個保險應(yīng)該是任意而并非必須的！
比如，以 ThinkMarkets 智匯為代表的經(jīng)紀商為每位客戶購買了高達 100 萬美元的商業(yè)破產(chǎn)保險！
以上三個保護客戶資金的政策中，個人感覺對國內(nèi)投資者來說，1）資金銀行托管和 3）為客戶買商業(yè)保險是最有效的手段！
而 2）補償計劃的前提是，你的賬戶必須開在英國 FCA 或瑞士 FINMA 監(jiān)管下才能享受補償計劃保障。由于最近監(jiān)管所衍生的問題， 導(dǎo)致中國投資人不一定能加入這個保障。
三。 認識全球重要金融監(jiān)管機構(gòu)及監(jiān)管牌照查詢方法
國際金融市場監(jiān)管機構(gòu)主要負責管銀行、證券、商品、外匯等市場交易，大部分都是有執(zhí)法權(quán)力的政府部，類似臺灣的金管會！
世界各國對外匯交易商 (broker) 業(yè)務(wù)監(jiān)管的主要金融監(jiān)管機構(gòu)有：美國商品期貨交易委員會（CFTC）美國期貨協(xié)會 NFA，英國金融行為管理局（FCA）、澳大利亞證券及投資委員會（ASIC）、瑞士金融市場監(jiān)督管理局（FINMA）和日本金融廳 (JFSA) 等，是監(jiān)管最嚴格，也是含金量最高的牌照。
其中美國 CFTC 和日本 JFSA 這兩個監(jiān)管機構(gòu)比較特殊，它們只允許交易商接受本國客戶（拒絕接受國外客戶）。比如 IG Markets 英國公司不能接受美國客戶，反之，IG 美國公司也不能接受英國及其他國家客戶。
以下為全球五大主要金融監(jiān)管機構(gòu)及監(jiān)管牌照查詢方法介紹！
| 監(jiān)管機構(gòu) | 機構(gòu)圖標 | 監(jiān)管評級 | 杠桿規(guī)制 | 資金保護 | 機構(gòu)性質(zhì) | |
| 1.美國 NFA |  |
AAA 級 | 1：50 | 無負余額保護 | 獨立民營機構(gòu) | |
| 持牌匯商 | Trading.com | OANDA | IG 集團 | 盈透證券 | Forex.com | |
| 牌照查詢 | 如何查詢美國 NFA 監(jiān)管的外匯平臺牌照？ | |||||
| 2.英國 FCA |  |
AAA 級 | 1：30 | 負余額保護 | 政府 | |
| 持牌匯商 | FIBO Group | Thinkmarkets | Eightcap | Pepperstone | LMAX | |
| 牌照查詢 | 如何查詢英國 FCA 監(jiān)管的外匯平臺牌照？ | |||||
| 3.瑞士 FINMA |  |
AAA 級 | 1：100 | 無負余額保護 | 政府 | |
| 持牌匯商 | IG 集團 | Swissquote | Dukascopy | Saxo Bank | FlowBank | |
| 牌照查詢 | 如何查詢 FINMA 監(jiān)管的外匯平臺牌照？ | |||||
| 4.日本 FSA |  |
AA 級 | 1：25 | 無負余額保護 | 政府 | |
| 持牌匯商 | AVATrade | OANDA 安達 | Forex.com | ThinkMarkets | 盈透證券 | |
| 牌照查詢 | 如何查詢?nèi)毡?FSA 監(jiān)管的外匯平臺牌照？ | |||||
| 5.澳大利亞 ASIC |  |
AA 級 | 1：30 | 負余額保護 | 政府 | |
| 持牌匯商 | Thinkmarkets | IC Markets | 盈透證券 | Pepperstone | Axi | |
| 牌照查詢 | 如何查詢澳大利亞 ASIC 監(jiān)管的外匯平臺牌照？ | |||||
目前很多外匯平臺都持有多國監(jiān)管牌照，提供全球服務(wù)，只要選對歐美及日本等強國監(jiān)管的交易商，就不必擔心資金安全問題，可以放心交易！
透過以上列表，我們可以發(fā)現(xiàn)一個問題，這五大外匯監(jiān)管機構(gòu)要求的「杠桿規(guī)制」都不超過 100 倍，英國 FCA 和澳大利亞 ASIC 的最大杠桿只有 30 倍。
那為何我用的英國 FCA 和澳大利亞 ASIC 持牌交易商杠桿有 400 倍呢？
這就涉及到監(jiān)管所衍生的問題！
四。 監(jiān)管所衍生的問題 - 監(jiān)管是一個兩面刃
對投資者來說，監(jiān)管是一個兩面刃， 監(jiān)管雖然可以保障資金安全，但限制多了交易彈性就會減少。
最常見的案例就是「降杠桿」！
比如歐洲和澳大利亞都將杠桿降到了 30 倍以下，客戶無法使用高杠桿就會離開去找高杠桿平臺！
而交易商為了留住客戶，會根據(jù)客戶需求提供不同監(jiān)管，一般是以集團旗下品牌子公司的形式提供高杠桿服務(wù)！
這樣做各利有弊，投資人在使用高杠桿（有利）的同時，監(jiān)管機構(gòu)和保障內(nèi)容都變了，不是原來那個監(jiān)管了（不利）！
不過筆者認為，監(jiān)管只是辨別外匯平臺安全性的一種手段，但你不一定需要使用該監(jiān)管服務(wù)！
而且，對外匯交易商來說，這是大勢所趨，幾乎所有的外匯平臺都將中國客戶納入新監(jiān)管，不換就沒有競爭力！
只要母公司有拿到英國 FCA、美國 NFA、日本 JFSA 等強國監(jiān)管牌照，就能證明該交易商是安全的，同時也能使用比較有彈性的服務(wù)。
五。 多國監(jiān)管、資金安全的外匯平臺推薦
| 平臺名稱 | 優(yōu)勢特色簡介 | 備注 |
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IG 集團 - 全球最大外匯交易平臺（英國上市交易商）IG 為英國上市公司 IG 集團的成員，富時 250 成分股（股票代碼 IGG)。IG 集團是全球最大且歷史最久的差價合約外匯經(jīng)紀商，是外匯券商中的領(lǐng)航者與外匯交易平臺的不二選擇。IG 外匯開戶流程安全便捷，用戶可享低點差進行保證金交易 監(jiān)管機構(gòu) :FCA/ASIC/ 最低存款：$500/最大杠桿：200 倍 /最低點差：歐美 0.6 |
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ThinkMarkets 智匯 -100 萬美元保險外匯交易商
ThinkMarkets 智匯是受英國 FCA 和 ASIC 監(jiān)管的全球領(lǐng)先在線外匯交易平臺，提供線上外匯交易、差價合約和貴金屬交易服務(wù)，交易超過 200 種環(huán)球金融產(chǎn)品。 |
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Pepperstone(激石）- 澳洲四大外匯交易商之一
持有澳大利亞 ASIC 和英國 FCA 多國監(jiān)管牌照。提供 22 家國際銀行即時報價，具有超強流動性。ECN 撮合成交模式，主打低傭金、低點差、訂單快速執(zhí)行。 |
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IC Markets 盈凱 - 真正的 Raw Spread 外匯平臺
IC Markets 基于銀行機構(gòu)的報價，無操作員平臺，無二次報價、無交易限制、點差低至 0.1 點，支持 EA 及剝頭皮交易。提供 MT4/MT5/cTrader 外匯平臺，可交易外匯，CFD，原油，股指，黃金，白銀。IC Markets 是外匯開戶的不二選擇！ |
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Swissquote 瑞訊銀行 - 瑞士唯一上市銀行外匯交易商 Swissquote 成立于 1996 年，獲得銀行牌照并在瑞士上市（股票代碼：SQN)。全球排名前十的零售外匯交易商，兼外匯流動性提供商，資產(chǎn)規(guī)模大，安全可靠。 |
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Fxpro 浦匯 - 歷史悠久，嚴格監(jiān)管的知名外匯經(jīng)紀商
FxPro 作為一個值得信賴和可靠的經(jīng)紀人，受到 FCA、CySEC、FSCA 和 SCB 的監(jiān)管。目前服務(wù)于 173 個國家的客戶，迄今為止已贏得 95 多個國際獎項。 |
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HYCM 興業(yè)投資 - 歷史悠久，多重監(jiān)管的 最值得信賴 老牌外匯經(jīng)紀商
HYCM 興業(yè)投資始于 1977 年，經(jīng)營 40 年 +，多重監(jiān)管，一個值得信賴和可靠的經(jīng)紀人，受到 FCA、CySEC、DFSA 和 CIMA 的監(jiān)管。目前服務(wù)于全球，迄今為止已贏得幾十國際獎項。 |
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Forex.com- 母公司為美國上市公司 FOREX.com 是嘉盛集團 (Gain Capital) 的全球領(lǐng)先零售網(wǎng)上交易品牌，為紐交易所上市公司嘉盛集團 (GAIN Capital Holdings, Inc. NYSE 代號：GCAP) 所有。創(chuàng)始于 1999 年，全球網(wǎng)上交易行業(yè)的引領(lǐng)者，通過其在全球 7 大金融管轄區(qū)受監(jiān)管之子公司運營，監(jiān)管機構(gòu)請參考嘉盛官方網(wǎng)站。 |
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LMAX Global- 全球唯一撮合模式外匯交易所
LMAX - 受英國 FCA 監(jiān)管的外匯交易商，采用最透明的撮合買賣交易模式，讓所有交易商和專業(yè)交易者都有同等機會，可以進入 LMAX 交易所的中央市場深度， 享受頂級銀行和機構(gòu)以限價單方式提供的低點差、穩(wěn)定的實價流動性。 |
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AVATrade- 知名老牌經(jīng)紀商 成立于 2006 年，以為外匯和差價合約交易者提供廣泛的交易平臺選擇以及卓越的教育內(nèi)容而聞名，最佳固定點差交易平臺和最佳跟單交易平臺之一 |
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Admiral markets- 知名老牌經(jīng)紀商 全球享有盛譽的大型經(jīng)紀商之一，成立于 2001 年，具有嚴格監(jiān)管和良好信譽，開戶簡單且數(shù)字化，提供高達 100,000 美元的保險保障。 |
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Tickmill- 低點差外匯平臺
Tickmill 是英國的外匯交易平臺，中國等亞太地區(qū)是由塞舌爾 (FSA) 監(jiān)管。Tickmill 還提供網(wǎng)絡(luò)研討會和其他教育材料，以及向客戶提供各種獎勵和合作伙伴模式。 |
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FXCM 福匯 - 知名老牌經(jīng)紀商福匯是全球最大的知名老牌經(jīng)紀商之一，ASIC 309763,FCA 217689 全牌照監(jiān)管，專注于為客戶提供外匯開戶交易、外匯投資理財?shù)钠脚_，擁有即時匯率報價、外匯牌價查詢服務(wù)，是專業(yè)的炒外匯網(wǎng)站！入金享 5% 年利率。 |
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目前在持有英國 FCA、澳洲 ASIC、日本 JFSA、美國 FCA 等權(quán)威監(jiān)管牌照的主流外匯平臺有 IG Markets、Thinkmarkets、嘉盛等知名外匯經(jīng)紀商！從交易成本和交易環(huán)境考慮，我們推薦 ThinkMarkets 智匯，這家外匯平臺更適合新手和專業(yè)交易者投資！
